Администрация Муниципального образования
Кобринское сельское поселение
Гатчинского муниципального района Ленинградской области

Банки вправе приостанавливать подозрительные операции по счетам граждан

Информация » Информация » Информация Гатчинской городской прокуратуры

Федеральным законом от 27.06.2018 № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств» внесены изменения в Федеральный закон № 161-ФЗ от 27 июня 2011 года «О национальной платежной системе», согласно которому с 26 сентября 2018 года вводится право банков приостанавливать подозрительные операции по счетам граждан.

Данная мера будет применяться кредитной организацией, если перевод будет иметь признаки платежа, не характерные клиенту. В таком случае операция будет приостановлена на срок до 2 рабочих дней.

При этом, после приостановления операции банк запросит у клиента подтверждение транзакции и при положительном ответе через два дня операция возобновится.

Под подозрением может оказаться любая операция клиента, отличающаяся от его обычных действий, как по сумме, так и по месту совершения платежа.

Названные изменения, затронут все электронные средства платежей, включая кошельки и платежные программы.

Признаки подозрительных операций должен установить Центробанк Российской Федерации.


↑ Наверх